美女黄禁止18以下看免费无毒_年轻的小峓子2_午夜无码试看专区_久久久久精品勉费视频

《家企共富——高凈值客戶服務(wù)能力提升模擬沙盤(pán)》

【課程收益】

1.洞察：幫助學(xué)員更好洞察高凈值客戶（以中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者為主）的所思、所想；

2.專業(yè)：提升學(xué)員解決高凈值客戶金融與非金融綜合問(wèn)題的專業(yè)能力；

3.營(yíng)銷：梳理營(yíng)銷和維護(hù)高凈值客戶的方法和技巧。

【課程背景】

伴隨著我國(guó)人均GDP水平向高收入國(guó)家邁進(jìn)，國(guó)內(nèi)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)有著快速的發(fā)展和突破，多家銀行更是將此部分業(yè)務(wù)確立為全新戰(zhàn)略性選擇。提升基于“個(gè)人、家庭、企業(yè)、社會(huì)”多維度需求的服務(wù)能力，被認(rèn)為是服務(wù)高凈值客戶的關(guān)鍵所在。

客戶經(jīng)理要想緊跟時(shí)代步伐，不僅要加強(qiáng)銀行領(lǐng)域的專業(yè)能力，更應(yīng)該提升對(duì)高凈值客戶創(chuàng)富、守富、傳承等關(guān)鍵事件和需求的洞察，從而更好的與他們建立鏈接和信任，進(jìn)而找到服務(wù)與營(yíng)銷契機(jī)。

此沙盤(pán)課程緊密圍繞國(guó)內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)，以客戶和客戶經(jīng)理雙重視角進(jìn)行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)，將“情景理論工具”相結(jié)合，以期讓學(xué)員感受到“學(xué)起來(lái)生動(dòng)、用起來(lái)有效”的教學(xué)效果。

【教學(xué)形式】

講授70%+情景模擬與演練30%

【課程時(shí)長(zhǎng)】

2天

【課程大綱】

導(dǎo)入：課程形式與課程邏輯

1、人民銀行關(guān)于財(cái)富管理從業(yè)人員的分級(jí)定位

2、課程邏輯說(shuō)明

3、什么是情景沙盤(pán)？

第一部分：高凈值客戶企業(yè)經(jīng)營(yíng)情景

1、沙盤(pán)人物角色背景介紹與學(xué)員角色分配

2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)者典型行為特征剖析

3、情景1：購(gòu)買習(xí)慣變化

商業(yè)模式畫(huà)布

企業(yè)家創(chuàng)富思維

4、情景2：環(huán)境挑戰(zhàn)

企業(yè)經(jīng)營(yíng)最大的風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)

基于企業(yè)生命周期的融資渠道分析

從家企財(cái)富混同視角看不同融資方式的利弊

5、情景3：?jiǎn)T工激勵(lì)

不同企業(yè)形式特征分析

員工激勵(lì)的常見(jiàn)方法

基于股權(quán)控制的財(cái)富管理

股權(quán)架構(gòu)過(guò)程中的營(yíng)銷機(jī)會(huì)分析

6、情景4：稅收籌劃

稅收籌劃的基礎(chǔ)知識(shí)和典型方法

金稅四期影響下的財(cái)富管理

稅籌籌劃過(guò)程中的營(yíng)銷機(jī)會(huì)分析

第二部分：客戶經(jīng)理營(yíng)銷服務(wù)客戶情景

1、情景5：”百年大變局“

宏觀形勢(shì)分析的框架

常用的數(shù)據(jù)獲取渠道

2、情景6：房產(chǎn)投資

國(guó)家近期房地產(chǎn)政策導(dǎo)讀

房產(chǎn)投資分析的邏輯框架

4、情景7：婚姻危機(jī)

婚姻析產(chǎn)問(wèn)題的防范與解決（家族信托、保險(xiǎn)、遺囑）

從法商的角度看保險(xiǎn)對(duì)于婚姻風(fēng)險(xiǎn)的解決

5、情景8：金融投資

客戶投資建議的切入點(diǎn)選擇

從腦科學(xué)視角看影響客戶感性決策的原則

6、情景9：基金投資

投資擇時(shí)的分析框架

基金產(chǎn)品的篩選與推薦

7、情景10：教育與移民規(guī)劃

高凈值人士子女教育規(guī)劃的四種路徑

美國(guó)移民的身份安排及稅收籌劃關(guān)注點(diǎn)

8、情景11：企業(yè)接班與風(fēng)險(xiǎn)隔離

通過(guò)家族信托對(duì)于家族企業(yè)長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)和控制

通過(guò)家族信托實(shí)現(xiàn)家企風(fēng)險(xiǎn)隔離的邏輯

通過(guò)家族信托實(shí)現(xiàn)家風(fēng)建設(shè)與傳承

9、情景12：關(guān)鍵營(yíng)銷

高凈值客戶的KYC框架

高凈值客戶KYC話術(shù)梳理

第三部分：綜合案例演練——朱虹家族財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)

1、朱虹家族背景信息介紹

2、關(guān)于朱虹公司股權(quán)激勵(lì)的方案設(shè)計(jì)

3、對(duì)朱虹購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生虧損問(wèn)題的處理方案設(shè)計(jì)

4、對(duì)朱虹再婚風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的解決方案設(shè)計(jì)

5、對(duì)朱虹家庭4個(gè)子女的撫養(yǎng)和財(cái)富傳承安排方案設(shè)計(jì)