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共富時(shí)代——財(cái)富管理體驗(yàn)沙盤

一、【課程背景】      

在”共同富?！暗恼弑尘跋?，伴隨財(cái)富管理新時(shí)代的到來，各家銀行紛紛在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)力。《共富時(shí)代》財(cái)富管理體驗(yàn)沙盤采用人們喜聞樂見的桌游形式，讓零售崗位員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值、從全生命周期的角度認(rèn)知家庭財(cái)富管理的意義，可以有效的提升學(xué)員的價(jià)值感、目標(biāo)感。

二、【課程收益】

1.認(rèn)同：幫助零售條線員工樹立職業(yè)理想，認(rèn)同財(cái)富管理的價(jià)值；

2.營銷：讓學(xué)員更好理解如何進(jìn)行全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)與營銷；

3.產(chǎn)品：讓學(xué)員框架性的厘清、認(rèn)同零售條線不同金融產(chǎn)品的功能與價(jià)值。

三、【教學(xué)形式】

50%體驗(yàn)：課程利用《共富時(shí)代》沙盤組織學(xué)員進(jìn)行體驗(yàn)，高度還原和模擬人生中的重要事件和金融需求，每組68名學(xué)員分別扮演一個(gè)職業(yè)角色，并運(yùn)用財(cái)富管理思維努力讓自己實(shí)現(xiàn)不同等級的富裕目標(biāo)。沙盤模擬的根本目的是讓學(xué)員洞察人生百態(tài)，并探尋基于全生命周期理論進(jìn)行財(cái)富管理服務(wù)的方式方法。

50%講解：老師針對財(cái)富管理的內(nèi)涵、價(jià)值、基礎(chǔ)邏輯方法、典型案例進(jìn)行講解和剖析。

四、【適合對象】 

銀行零售條線員工（含理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任、大堂經(jīng)理、新轉(zhuǎn)崗人員等）

五、【課程時(shí)長】 

1天，6小時(shí)/天

六、【教學(xué)大綱】  

（一）開場導(dǎo)入

1.財(cái)富管理時(shí)代的到來

 國家“共同富裕”的宏觀政策

 各家銀行為什么紛紛發(fā)力財(cái)富管理工作

 財(cái)富管理的趨勢

（二）《共富時(shí)代》沙盤模擬體驗(yàn)

1.沙盤規(guī)則介紹：

富裕三階梯理念導(dǎo)入（2060歲：由自己自主、成家立業(yè)、財(cái)務(wù)自由）

盤面、道具、職業(yè)角色、操作規(guī)則

理財(cái)原理及沙盤積分規(guī)則

2.沙盤體驗(yàn)

職業(yè)角色認(rèn)知

富裕第一階梯模擬沙盤體驗(yàn)

富裕第二階梯模擬沙盤體驗(yàn)

富裕第三階梯模擬沙盤體驗(yàn)

3.沙盤體驗(yàn)復(fù)盤

客觀事件復(fù)盤

感想體會復(fù)盤

（三）財(cái)富管理的內(nèi)涵和基礎(chǔ)目標(biāo)

1.財(cái)富管理的內(nèi)涵

財(cái)務(wù)管理的全面性要求

財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)性需求（保值、增值、避險(xiǎn)、傳承）

2.普通人面臨的人生六大課題

就醫(yī)風(fēng)險(xiǎn)

子女養(yǎng)育壓力

養(yǎng)老壓力

定向傳承

房產(chǎn)壓力

獲取超額收益

3.如何搭建家庭的保障體系？

健康類：醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)

長久：年金險(xiǎn)、壽險(xiǎn)

好未來：萬能險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托

4.高凈值人士的財(cái)富管理典型需求

個(gè)人

家庭

企業(yè)

社會

5.財(cái)富管理的經(jīng)典模型理論

客戶生命周期理論基礎(chǔ)

美林時(shí)鐘

標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖

6.總結(jié)復(fù)盤：

人民銀行關(guān)于財(cái)富管理從業(yè)人員的層級劃分

課程ORID復(fù)盤